非法代理投訴陷阱多 警銀聯動共同打擊黑產

新網銀行贈派出所錦旗。新網銀行供圖

新網銀行協助警方開展工作。新網銀行供圖

破案報告書。新網銀行供圖

立案告知書。新網銀行供圖

近日，新網銀行協助廈門公安機關，成功破獲一起涉嫌“非法代理投訴”的刑事案件。據悉，嚴某等人因個人原因逾期後，輕信廈門某公司在網路上釋出的號稱能夠協商還款的誘導資訊，對銀行進行代理投訴。新網銀行發現該案涉嫌非法代理投訴，便立即向當地公安進行了報案處理。目前，相關涉案人員均已被公安機關採取刑事強制措施，公司現已停業，被騙客戶在案發後也紛紛表示悔恨不已。

據警方介紹，當前市場上存在不少組織化、流水化作業的黑灰產團伙，這群行業毒瘤打著“徵信代理”“徵信洗白”“協商還款”“代客維權”的幌子，從線上的短影片平臺、網際網路論壇到線下的電梯間、電線杆，病毒式推銷各類廣告，誘導、吸引諸多失信者購買服務。

對此，近兩年來，北京、上海、廣東、四川等多省市監管及執法部門緊密聯動，多次釋出打擊“反催收”“非法代理投訴”等黑灰產業的專項通知，對消費者做出提防代理投訴的風險提示，揭露部分“黑灰產”人員借“代理投訴”之名，捏造事實、違背契約精神、突破法律底線，嚴重損害消費者合法權益，擾亂正常金融經營秩序。對涉嫌侵犯公民個人資訊、尋釁滋事、敲詐勒索或詐騙等違法犯罪行為的，公安機關將依法嚴厲打擊，並追究相關組織和個人的法律責任。

“對侵犯消費者權益、擾亂金融秩序的行為，發現一起報案一起，堅決打擊，絕不寬容，絕不姑息。”新網銀行相關負責人表示。今年後續，新網銀行還將持續披露打擊黑產的情況。

據介紹，新網銀行自成立以來，重視警銀聯動，設立反欺詐安全部門，成立專門案調團隊。透過開發反欺詐模型，建立事前預防機制，案調團隊實時介入案件調查，有效壓降欺詐風險，並長期保持與公安機關的溝通和配合。近期，經成都市公安局稽核批准，授予新網銀行反欺詐安全部門“成都市公安局網安警務室”稱號，以此作為協助公安機關打擊違法犯罪的橋頭堡。警務室自掛牌以來，充分發揮前沿陣地優勢，積極聯動全國各地公安機關，協助查辦各類刑事案件20餘起，涵蓋了代理投訴、詐騙、偽冒、逃廢債等多種案件型別，協助公安機關抓獲違法犯罪嫌疑人9名。