實控人目前是否存在其他大額負債？日聯科技答覆科創板首輪16問

2022年8月25日，無錫日聯科技股份有限公司（下稱“日聯科技”）回覆科創板首輪問詢。

圖片來源：上交所官網

在首輪問詢中，上交所主要關注日聯科技主要產品與下游應用、核心部件、營業收入、內部控制、研發費用、員工持股平臺、成本與毛利率、存貨等16個問題。

關於內部控制，上交所要求發行人說明：（1）向劉駿出借資金方的相關資訊，出借方與發行人及其供應商、客戶存在業務資金往來或其他利益關係的情況；（2）發行人透過實際控制人個人借款而非自行借款及當天借還等相關安排的原因與必要性，發行人歸還劉駿借款的資金來源；（3）公司實際控制人目前是否存在其他大額負債（含擔保責任）及其具體情況。

日聯科技回覆稱，經核查，除已披露的拆借過橋資金外，深圳前海大道金融服務有限公司、深圳市聯銀小額貸款有限公司、李晴斐及陳美萍，與發行人及其供應商、客戶間無其他業務資金往來或其他利益關係。

報告期初，發行人向實際控制人借款而非自行借款主要繫到期銀行貸款歸還前，發行人暫無法獲得新的貸款，為避免不能及時歸還銀行貸款而導致的企業經營風險，發行人透過向實際控制人借款的方式優先償還到期銀行貸款，在銀行新的貸款獲批後，發行人主要以透過轉貸的形式獲取的銀行資金歸還劉駿的借款。

在銀行新的貸款獲批後，發行人主要透過轉貸的形式獲取貸款6，000。00萬元，其中4，550。00萬元歸還向劉駿的借款，剩餘款項用於發行人日常資金週轉，劉駿在收到發行人還款後當天歸還給相關出借人，過橋資金產生的利息費用由發行人直接轉至出借人。

經核查，截至本回復出具日，發行人實際控制人劉駿、秦曉蘭存在的大額負債以及大額或有負債（待償還金額或可能產生的負債金額大於30萬元）情況如下：

1、劉駿、秦曉蘭存在的大額負債

（1）2016年10月27日，劉駿和秦曉蘭分別向南洋商業銀行（中國）有限公司東莞支行借款380萬元主要用於購買房產，借款期限至2026年10月27日，截至2022年6月末，借款餘額均為189。91萬元。

（2）2021年11月25日，劉駿向江蘇銀行股份有限公司無錫新區支行借款500萬元，用於償還個人前期銀行貸款，前期銀行貸款主要用於償還發行人的拆借款等支出。本筆銀行借款的借款期限至2022年11月25日。

（3）2022年2月23日，劉駿向江蘇銀行股份有限公司無錫新區支行借款500萬元，用於離職員工股權回購等支出，借款期限至2023年2月23日。

2、劉駿、秦曉蘭存在的大額或有負債

2022年7月28日，劉駿、秦曉蘭作為保證人，與交通銀行股份有限公司無錫分行簽署《保證合同》（編號：B0CXD-D062（2022）-273），約定其為發行人與交通銀行股份有限公司無錫分行在2022年7月28日至2023年7月27日期間為辦理銀票、保函、信用證而簽訂的全部授信業務合同提供最高額保證擔保，擔保的最高債權額為3，600萬元。截至2022年7月31日，上述擔保合同所擔保的債權餘額為1，835。74萬元。經核查，上述擔保為發行人正常經營過程中的借貸行為所產生，且相關債務餘額佔發行人淨資產比例較小，發行人目前經營及財務狀況良好，具備清償能力，發行人將如期承擔債務，實際控制人承擔擔保責任的風險較小。

綜上所述，發行人實際控制人存在待償還的大額負債以及一項為發行人提供擔保而形成的或有負債。發行人及其實際控制人具有清償能力，實際控制人承擔擔保責任或無法償還個人負債的風險較小。

本文源自資本邦