一個QQ群牽出20億大案，太原警方斬斷“第四方支付”洗錢黑鏈

一名普通的在校大專生，短短四五天時間，銀行賬戶入賬流水竟高達七八十萬元，而這些錢又被迅速拆分成若干筆，轉匯入指定賬戶……

日前，尖草坪警方打掉多個透過“跑分”平臺為境外賭博網站提供資金支付、結算通道的洗錢犯罪團伙，搗毀4個第四方支付平臺，抓獲涉嫌非法經營、幫助資訊網路犯罪活動罪的涉案人員54人，現已查明涉案資金逾20億元。

5月26日，公安尖草坪分局經偵大隊辦案民警介紹了案件情況。

入群充當“碼農”

2019年6月，省城一所大專院校在校生小王被同學閆某拉入一個名為“迪斯尼樂園”的QQ群。

閆某聲稱，只需要提供支付寶、微信收款碼，即可在群裡賺取佣金。出於對同學的信任，小王便按照群主釋出的群規，上傳了收款碼及用作擔保的身份證、學生證。

很快，群主提醒他有錢進賬。接下來的幾天，小王的賬戶不斷有金額不等的錢款入賬，而他要做的就是按照群主的指示把這些錢拆分成若干筆，轉匯入不同的指定賬戶。

四五天後，小王賬戶的入賬流水已經高達七八十萬元，而這對他來說，就是天文數字。

一來二去，賺到幾百元佣金的小王心中隱隱不安，再加上對方掌握著他的個人資訊，他決定收手，並向警方反映了情況。

公安尖草坪分局經偵大隊民警立即傳喚拉小王入群的閆某，發現他的收款賬戶流水竟高達800餘萬元。

根據辦案經驗，民警初步推斷閆某可能是“跑分平臺”底層的“碼農”。所謂“跑分平臺”，就是為電信詐騙、網路賭博等犯罪團伙轉賬洗錢，而閆某這樣提供支付賬戶收款碼協助平臺洗錢的“碼農”，已涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪。

斬斷“綠色通道”

民警梳理核查海量賬戶流水及資金去向，逐步揪出了關聯境外賭博網站的“GPAY”“SPAY”等4個第四方支付平臺。

此類平臺是指未獲得國家支付結算許可，違反國家支付結算制度，依託支付寶、財付通等正規第三方支付平臺，透過大量註冊商戶或個人賬戶，非法搭建的支付通道，是當前電信網路詐騙、網路賭博等犯罪團伙套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”。

“第四方支付平臺，可以理解為‘技術含量’更高的跑分平臺。”辦案民警解釋，當賭客在賭博網站充值時，介面會自動跳轉“跑分”團伙嵌入的第四方支付平臺，並生成“碼農”提供的收款碼，到款後再經層層轉賬、抽點提成，匯入賭博組織者指定的賬戶，達到洗錢的目的。

經深入偵查，民警摸清了這些第四方支付平臺背後洗錢團伙的組織架構，鎖定了平臺管理人員、技術人員等嫌疑人的窩點。

2020年7月至10月，辦案民警兵分多路，先後在廣東、江西等地抓獲50餘名涉案人員，在校生閆某及其上線“碼商”一併落網。

組織分工明確

經查，這些團伙的成員層級結構分明，既有研發編寫原始碼的技術人員，也有專門對接上游賭博網站、下游“碼商”的聯絡人，還有負責日常維護的客服。

其中，“GPAY”平臺由24歲的湖南人彭某研發搭建，他學歷不高，卻極具軟體開發天賦，初中時就自編程式碼製作過一些小軟體。在軟體公司打工期間，他結識了年齡相仿的江西人李某、廣東人何某，並從網上了解到行業邊緣地帶的一些不法勾當。因打工收入有限，彭某3人決定鋌而走險，隨即上網聯絡到“聯絡人”陳某。平臺投入運營3個月，結算資金高達3200餘萬元。

經過深挖線索，警方目前已經關停20多個“跑分”平臺，追繳190萬餘元現金，查處7700餘個涉案銀行賬戶、第三方支付賬戶，並查明涉案資金逾20億元。

54名涉案嫌疑人均已被採取強制措施。記者 辛欣

本文來源：太原日報