三木珠寶涉嫌非法集資已遭多地預警，限期整改過後仍在頂風作案？
具有非常稀少、難以合成、儲量穩定等特點的黃金，自古以來就是地球上的硬通貨，透過有關部門的調查和統計，國內的人民群眾對於購買黃金商品抱有極大的熱情。在
2021
年第一季度中，我國黃金的消耗量達到了
191。1
噸這個驚人的數字，對比
2020
年同期漲幅達到了
200%
，不僅超過了
2020
年，也是近些年消費黃金總量最大的一年。而近年來，黃金投資行業也已成為了一些年紀相對較輕的投資人眼中的熱土，幾個月前，中國黃金協會、北京黃金經濟發展研究中心、中國黃金等共同推出的《中國網際網路黃金報告》指出：網際網路黃金使用者中
80
、
90
後佔比達到
66。7%
，
50
後至
70
後佔
33。3%
。在這樣的背景下，最近幾個月來，各種各樣設立在網際網路中的黃金投資平臺也是層出不窮，“三木珠寶”就是其中之一。
那麼三木珠寶有著怎樣的公司背景，該專案和恆豐集團有何關聯？實控人李強名下的多家企業分別存在怎樣的問題？三木珠寶公司現行的投資模式存在哪些風險？在《關於深圳市三木珠寶有限公司分公司等機構以銷售黃金珠寶為名進行非法集資的風險提示》釋出後，吉安市、萍鄉市、井岡山市、上栗縣等有關部門分別對三木珠寶的分支機構進行了怎樣的預警？
關聯企業，問題重重
據公眾號“三木珠寶”介紹，恆豐集團旗下的深圳市三木珠寶有限公司是一家集金銀首飾研發設計、生產加工、銷售、回收於一體的綜合性珠寶企業，致力於透過實體金店、電商平臺、產業鏈合作伙伴，為客戶提供黃金珠寶購買及定製、黃金回收、黃金珠寶收藏等一站式綜合服務。深圳市三木珠寶有限公司也是三木珠寶的經營主體，該公司成立於
2016
年
10
月
18
日，法定代表人、獨資股東都是李靜一人，苟世嬌為監事，註冊資本
5000
萬元，據
2020
年度報告顯示，該公司股東的實繳出資額為
0
元。
說到三木珠寶的平臺背景，自然不得不提恆豐集團，據官方資料介紹，從
2015
年開始進軍黃金產業的恆豐集團是一家全產業鏈公司，擁有金礦兩座，首飾加工廠
1
家，自有品牌
3
個，線下金店
54
家（其中三木金店
27
家），三木金品是經過恆豐集團
2020
年籌備、
2021
年正式啟動的新零售板塊。同年
9
月
6
日，三木金品商城管理系統開發完成，
9
月
23
日，三木珠寶子品牌——三木金品召開了“三木金品黃金新零售業務釋出會”，來自
6
個省份超過
230
餘支團隊的負責人參會。
關於該專案的實控人，按照推廣人員提供的
PPT
資料介紹，恆豐集團的董事長名為李強，而李強也是三木珠寶的實控人。
不過據企查查顯示，目前由李強擔任法定代表人的企業共有
5
家，但其中
3
家已經登出；李強投資的企業共有
10
家，其中
9
家都已登出。關於這些企業所存在的問題，我們可以先以淄博中元匯財經濟資訊服務有限公司為例，該公司曾因透過登記的住所或經營場所無法與企業取得聯絡、未依照《企業資訊公示暫行條例》第八條規定的期限公示年度報告等原因先後兩次被淄博市工商行政管理局張店分局列入企業經營異常名錄。另外的大連廣益金服科技有限公司、大連超划算智慧超市連鎖有限公司、大連恆豐廣益資訊諮詢服務有限公司等與李強關聯密切的企業也存在被有關部門開出罰單的記錄，處罰的原因還都與稅務問題有關。
至於李強本人，據企查查顯示，他也曾被大連市沙河口區人民法院出示過限制消費令。
再往前追溯，李強因未按時履行法律義務被法院強制執行的次數也同樣不止一次。
說到恆豐集團的過往，
“
廣益金服”這個理財平臺也曾為其寫下過註腳，“存
1
萬元，年利息
1080
元”的高額投資回報是該平臺當時最大的賣點。
不過好景不長，沒多久，該公司就釋出公告稱將停止使用者的投資與充值行為。
進入
2020
年之後，廣益金服在黑貓投訴平臺上又遭到了網友的多次投訴。現如今，與廣益金服有關的所有企業都已登出。
揭底模式，動靜收益
再說回三木金品本身，有業內人士指出，黃金的投資作用可以體現在實物金條上，越來越少的人會透過購買金飾作為投資品，而
80
、
90
後對網際網路的習慣，直接加重網際網路實物金條產品在市場的份額。那麼三木珠寶的金條具有怎樣的投資價值？關於三木珠寶現行的獎金模式，推廣人員阿強（化名）提供了相關資料進行解讀（該資料標題標明日期為
2021
年
10
月
24
日）：
使用者在
APP
上免費註冊後，即可成為三木金品會員，購買黃金後，
3
到
7
個工作日內可送貨到家，每買
1g
，贈送
900
抵值劵，每日按照
3
％釋放，釋放後的抵值劵可在商城直接兌換金品。三木金品
APP
內的黃金的購買費用為：
509
元
/g+
加工費
68
元
+
保險
32
元
=609
元
/g
。值得一提的是，使用者在
APP
上不能透過支付人民幣的方式直接購買黃金，還需要按照
1
比
1
的兌換規則，把人民幣兌換成“金豆”，再透過“金豆”來購買黃金。
根據《三木金品抵值劵分析釋放規則》敘述，分享更多人加入，也可以讓靜態釋放的速度變得更快。
說完了靜態，再來看看動態，為鼓勵參與人員更積極地推廣市場，三木珠寶還設定了
“三木金品職能管理獎”，本獎勵為級差制，同級別後享受
的伯樂獎為對方管理加速的
10
％。
目前，三木珠寶還在招募服務中心和運營中心。自購
100g
，同時團隊累計
1000g
，即可升級為服務中心，而管理了
3
個服務中心就可以升級為運營中心，成為服務中心或運營中心後，自然也會有額外的補貼可拿。（據推廣人員介紹，下圖中的
“金葉”與人民幣按照一比一換算
）
說到金條，三木珠寶銷售的金條的規格為足金
999。9
，
100g
金條售價
60900
元。
而某品牌銷售的同規格的投資金條在某電商平臺上的售價僅為
38140
元，其中的差價可謂肉眼可見。
說到這裡，相信很多人都看出來了，三木珠寶的金條之所以有底氣比其他品牌的金條貴出那麼多，其實就是因為有投資者會心甘情願地買
“返利資格”，對此，難免有人質疑：投資人花出去的錢到底是在買金條，還是在買返利？
根據相關資料顯示，從
2021
年
11
月
16
日開始，三木珠寶的金條價格已上漲至
619
元
/g
。不過在近日，三木珠寶金條的價格又回落到了
609
元
/g
，也就是說，三木珠寶的金條價格也是根據國際金價浮動的。
多地預警
，限期整改
事實上，在最近幾個月來，有關三木珠寶推行的模式涉嫌非法集資的官方通報早已有之。
2021
年
9
月
9
月，萍鄉市人民政府金融工作辦公室釋出《關於深圳市三木珠寶有限公司萍鄉分公司等機構以銷售黃金珠寶為名進行非法集資的風險提示》，該《提示》指出，近期，群眾反映深圳市三木珠寶有限公司萍鄉分公司等機構以銷售黃金珠寶為名，涉嫌非法集資的違法經營行為，其經營模式主要有以下兩種：
一、售後回租模式：投資人與黃金珠寶銷售公司簽訂購買合同（協議）並交付資金後，投資人並不取走對應的黃金珠寶，而與另外一家從事租賃業務的公司（一般為黃金珠寶銷售公司的關聯公司）簽訂黃金珠寶回租的租賃合同，在合同中約定定期給予投資人予以固定的租金回報。
二、售後代管模式：投資人與黃金珠寶銷售公司簽訂購買合同（協議）以後，投資人並不取走對應的黃金珠寶，而以代為投資、加工、銷售等為名，與另外一家公司（一般為黃金珠寶銷售公司的關聯公司）簽訂黃金珠寶代管（加工、銷售）協議，承諾在代管期內給予投資人一定的固定收益，或到期以約定的價格進行回購。
《提示》釋出後的第五天，也就是
2021
年
9
月
14
日，萍鄉市政府金融辦黨組成員、副主任黃堅率隊到安源區督導非法集資風險化解情況，並組織召開專題會議，安源區委常委、副區長（常務）提名人選龔雲華在會上指出：“安源區政府將深入學習貫徹全市防範和處置非法集資工作排程會議精神，嚴格落實督查組的指示要求，積極作為、迅速行動，全面抓好非法集資風險各項任務，確保不發生區域性、系統性非法集資風險。”會後，萍鄉市金融辦督查組會同安源區金融辦、公安局赴深圳三木珠寶有限公司萍鄉分公司進行現場檢查，指出該公司存在的問題，要求立即停止違法金融活動，並限期整改到位。
如前文所述，雖然使用者現如今在三木金品
APP
上購買黃金還是要籤合同（該合同只針對黃金交易，不涉及抵值劵等內容），不過使用者在消費後已經可以拿到黃金實物了，這樣看來，三木珠寶的現行模式確實進行了“整改”，推廣人員也表示，直到
9
月之後，三木珠寶才開啟了新零售板塊，和以往完全不同。但話說回來，關於上述有關靜態釋放與級差收益等方面的內容是否存在相應的問題，還待有關監管部門進一步的核查。
事實上，在萍鄉市有關部門釋出通報的前一天（
9
月
8
日），吉安市金融辦公室也已釋出了《關於深圳市三木珠寶有限公司吉安分公司等機構以銷售黃金珠寶為名進行非法集資的風險提示》。
在收到該《提示》後，井岡山市普惠金融服務中心也給予了高度重視，立即行動，發動各部門開展防範非法集資宣傳活動，加大防範非法集資宣傳力度。
二十天後，當時間來到
9
月
28
日，面對有群眾反映深圳市三木珠寶有限公司上慄分公司有異常經營行為的問題，上栗縣處非辦立即召集公安、市監、相關鄉鎮等部門進行現場檢查，督促其對
2021
年
5
月
1
日後簽訂黃金代售協議的
83
位客戶進行清退，並對所有投資人提示投資風險，目前該公司已全部將
11080
克實物黃金交還給客戶。
可見，三木珠寶在多地設立的分公司之所以會接連遭到多方監管部門的預警與查處，歸根結底，還是其此前推行的模式本身存在問題，分支機構相繼被曝光，運營總部難道能逃得了干係？
執迷不悟，文過飾非
總而言之，有些問題，知錯就改還有迴旋的餘地。但如果某些不法分子選擇怙惡不悛，那麼無疑將會遭到監管部門更加嚴厲的打擊。
2021
年
11
月，還有一家首頁帶有三木珠寶
logo
的網站（
feiyouche。com
）對其曾被認定為涉嫌非法集資一事死不承認：
“三木珠寶屬於非法集資？黃金定投被錯讀！”
更諷刺的是，該網站首頁竟然還針鋒相對地迴應了《關於深圳市三木珠寶有限公司萍鄉分公司等機構以銷售黃金珠寶為名進行非法集資的風險提示》，並寫出了下列文字資訊：關於深圳市三木珠寶有限公司萍鄉分公司百姓放心買金的提示
……
結語
綜上所述，或許三木珠寶昔日裡所實行的銷售行為正如官方通報所評價的那般：
“消費者以正常的市場價格購買黃金珠寶，且在交易過程中實現錢貨兩清，屬於正常的黃金銷售業務。但以黃金珠寶銷售為名，卻不交付黃金珠寶實物，許諾固定回報或到期回購，屬於涉嫌非法集資的違法行為。”防範和打擊非法金融活動是一項關乎社會穩定的長期工作，需要各部門協同配合。
至於已遭多地通報涉嫌非法集資的三木珠寶將何去何從？一年內
“營收
30
億、市值
100
億”的目標能否順利達成？對此，反傳銷之窗網將繼續保持關注。
文章來源：反傳銷之窗，特此鳴謝！
