科普小課堂：一文讀懂“基金到底是什麼？”

伴隨著貨幣基金的逐漸普及

越來越多小夥伴

開始關注到基金投資

但大多數人對於基金的概念

仍處於一知半解的狀態

想買又遲遲不敢下手

今天一起來學習

基金相關小知識吧！

讓我們先懂基再買基

安穩添益更放心！

一、基金是什麼

1、

基金是什麼？

基金從廣義上說，是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、保險基金、退休基金等等。

而我們平常所說的是狹義基金，

主要指證券投資基金，俗稱公募基金

。

2、基金和股票投資的區別是什麼？

基金投資屬於間接投資，基金公司合法募集投資人的資金進行投資，

本質是專業的機構和基金經理幫使用者去投資

；股票投資則屬於

個人直接投資行為，透過個人自行決策

。

二、基金的分類

分類方式

基金型別

按銷售渠道分

場內基金

：在交易所上市的基金，用股票賬戶買賣交易。

場外基金

：在基金公司、證券公司、第三方網站，用基金賬戶買賣交易。

按募集物件分

公募基金

：

以公開方式向社會公眾投資者募集基金，公募基金作為普惠金融產品，所要求的購買資金門檻較低。

私募基金

：

私募基金不公開發行，只向特定合格投資者募集，要求投資者具有較高的風險識別力及風險承擔力，購買資金門檻比較高。

按投資方向分

股票基金

：80%以上的基金資產投資於股票。

混合基金

：基金資產既進行權益類的投資（如股票），又進行固收類投資（如債券）的共同基金。

債券基金

：80%以上的基金資產投資於債券。

貨幣基金

：專門投向風險小的貨幣市場工具。

按投資理念分

主動型基金

：主動管理型基金，募集後有基金經理操盤，以期獲得超越市場基準收益的基金。

被動型基金

：被動型基金並不主動尋求超越市場的表現，一般選取特定的指數作為跟蹤物件，通常被稱為指數型基金。

按是否開放分

開放式基金

：可隨時進行開放申購和贖回

封閉式基金

：封閉期內不支援申購贖回

三、基金的淨值

基金淨值分為單位淨值與累計單位淨值：

單位淨值

=（總資產—總負債）÷總份額，

是指每份基金單位的淨資產價值

；

累計單位淨值

=單位淨值+分紅，體現了

基金從成立以來所取得的累計收益

。

淨值的高低與是否值得購買，以及最終取得的投資收益並無必然聯絡，

決定投資收益的是淨值增長率的變化幅度

。

四、基金定投

基金定投也稱“定期定額投資”或“平均成本法”，

即每隔一段固定的時間

（比如每週或每月），

以固定的金額投資於同一只基金或基金組合

。

定投可以積少成多，核心在於成本控制，

熊市降低風險，牛市獲得平均收益

，適合較能抗風險的投資者長期堅持投資。

好啦

關於基金的基礎知識

今天就介紹到這裡

小夥伴們對於基金還想了解哪些方面

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