恆大造車再生變故？12.9億信託產品暴雷，銀保監迴應：情況比較複雜

7月6日晚，恆馳5正式開啟預售，據稱恆大集團為了造出車或已經“燒錢”超500億元。不過有恆馳汽車內部人員表示，目前恆馳5的定價是虧本的，主要是希望透過低價來帶動銷量，以此推動後續業務發展。四天前，有媒體訊息稱，恆大集團組織了物業板塊及汽車板塊相關高管開會，圍繞恆大首款車恆馳5探討預售大計。據悉許家印在大會上鼓勵員工積極參與恆馳5的銷售。

恆大目前還沒走出債務泥潭，賣車的銷售業績壓在物業公司身上，但業主的買單意願並不明朗。自從恆大陷入債務危機後就成了法院被告席上的“常客”，之前是被上下游供應商喊話追債，隨後銀行和信託也紛紛加入到公開追債恆大的隊伍中。

站在恆大門口討債的中誠信託就在恆大宣佈開啟恆馳5預售的前兩天，中誠信託有限責任公司再次將恆大旗下公司告上法庭。中誠信託是曾為恆大造車提供融資支援公司。今年3月16日，恆大地產就新增13起開庭公告，其中有2起來自信託公司，原告分別是天津信託和中誠信託。

從公開的開庭公告資訊來看，今年以來中誠信託至少7次將恆大旗下公司告上法庭，其中5月的一次訴訟中，中誠信託將恆大旗下一眾新能源汽車企業列入被告名單。信託機構與房企的關係非常緊密，在信託公司起訴房企的同時，信託公司也和房企一起成為被告。

據中國經濟週刊報道，中誠信託旗下信託計劃“新能源3號”投資者們在7月8日為計劃延期回購事宜再度進行集體維權，但相關負責人三緘其口，最終維權不了了之。

（3月8日，投資者與中誠信託交涉。圖據受訪者 圖源：中國經濟週刊）“新能源3號”於2019年9月發行，總規模26億元，分為A、B、C三類，抵押物為恆大地產集團持有的天津和鄭州的多塊住宅用地，期限為24個月，預期年化收益在8。3%-8。9%，半年付息一次。本次逾期的是C類12。9億元產品。據投資者反饋，原本應於2022年3月5日到期，但一直到3月9日都未收到產品本息。

恆大抵押土地被收回相關推介資料顯示，“新能源3號”的收益及退出分別來源於天津恆大國瑞、上海國能汽車專案的分紅，上海車廠銷售回款，天津恆大國瑞回購款，以及處置抵押物等。上述公司均為恆大系公司。今年3月上旬，中誠信託連發3份產品公告，宣佈“新能源3號”預計延期至2023年3月5日，理由是恆大風險集中爆發導致“新能源3號”相關交易對手喪失回購和擔保履約能力，以及鄭州房地產市場整體回落和恆大整體風險對抵押人專案銷售產生重大不利影響。

圖源：中國經濟週刊實際上，“新能源3號”收益及回購形勢的惡化至少可以追溯到去年第三季度，也就是恆大危機爆發之後不久。綜上所述，中誠信託以募集的信託資金歷史總額26。06億元為恆大新能源汽車提供融資支援，目前有12。9億元餘額存在違約風險。雪上加霜的是，“新能源3號”的抵押物也出現了問題。2月17日，金馳公司為“新能源3號”提供抵押擔保的9宗土地的使用權中，有6宗土地使用權被解除《國有土地建設用地使用權出讓合同》，並被無償收回。

據投資者代表反饋，延期的信託計劃涉及約300名投資者。從投資者的角度來說，他們認為自己受到了中誠信託的欺騙和誤導。

銀保監：情況比較複雜

投資者代表向中國經濟週刊出示的舉報信寫明：投資者質疑“新能源3號”存在編造信託目的、偽造信託合同、假造底層資產、擅自解除股權質押滅失底層資產、26億元鉅額信託資金挪用等多項重大違法違規。

從3月份開始，多名遭到中誠信託“新能源3號”信託計劃延期的名投資者接連向銀保監會發起舉報。上述代表稱舉報信已遞交至北京市銀保監局。

4月，銀保監會稱已受理投資者舉報，並將針對反映問題按程式進行調查，以及轉有關機構處理。6月24日，銀保監會北京監管局書面回覆，稱舉報事項正在調查，“由於情況比較複雜，現不能在60日內辦結……延長辦理期限30日。”中誠信託是一家初創於1995年的老牌信託公司，截至2020年末，公司受託管理信託資產規模2077億元，固有資產214億元；2020年，公司實現營業收入24億元，全年利潤總額10。3億元，淨利潤9。7億元。

Wind資料顯示，在納入統計的64家信託公司中，中誠信託2020年的信託資產規模排名第33。值得注意的是，近半年中誠信託連續發生高管變動。由投資者對此提出擔心，管理層新舊交替，會不會新官不理舊賬，給產品逾期問題帶來更多變故。END

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