販賣自己名下銀行卡成刷單騙局“幫兇”,女子涉嫌犯罪被公訴

為了賺錢,女子曹某用自己的身份資訊辦理手機號和銀行卡向朋友許某出售,殊不知自己的行為已成為網路刷單騙局的“幫兇”。全國多達11名受害者的錢透過曹某賬戶被騙走。記者今日從北京市朝陽區人民檢察院獲悉,33歲女子曹某因涉嫌犯有幫助資訊網路犯罪活動罪被公訴至朝陽區人民法院。

販賣自己名下銀行卡成刷單騙局“幫兇”,女子涉嫌犯罪被公訴

檢察官燕帥介紹,本案犯罪嫌疑人曹某是許某的朋友。2019年9月,許某讓曹某用自己的身份資訊辦理一張銀行卡,並允諾給她800元好處費。曹某先去手機營業廳辦理了一張實名制手機卡,然後用這個手機號以自己的名義在銀行辦理了一張銀行卡和配套的電子U盾,開通簡訊提醒業務和網上銀行轉賬功能後,她將手機卡、銀行卡和電子U盾一併交給許某,並從許某處獲得好處費800元。為了賺取更多的錢,曹某每個月都按照許某的要求為其辦理銀行卡,先後賣給許某8張銀行卡,獲利2萬餘元。

殊不知,曹某賣卡的行為為許某進行刷單詐騙間接提供了幫助,小夢(化名)就是其中一名受害者。今年4月的一天,小夢收到一封QQ郵件,當中宣稱:“正規平臺、誠邀刷單,輕輕鬆鬆,不用工作就能賺錢!”心動的小夢加對方為微信好友,對方向小夢傳送了一個二維碼。

根據指示,小夢打開了某知名電商APP,掃碼後顯示是一張手機充值卡的待付賬單。小夢按照要求支付了100元后,不一會兒對方就向小夢的銀行卡返回了105元。

嚐到甜頭後,小夢開始相信“動動手指就能賺錢”。她再次操作發現,這一次購物車裡是一張價值2000元的遊戲充值卡。對方發給小夢一個銀行卡號,小夢不假思索地將2000元轉了過去。對方告訴小夢,要多做幾組任務才能一起返款,小夢只好按照要求繼續轉錢……但所謂的返款再也沒有到賬。

燕帥表示,所謂“刷單”,就是賣家僱傭“刷客”扮演顧客,用虛假的購物方式幫助賣家提高商品銷量和信用度的資料,並且填寫虛假好評的行為。

“刷單、刷信譽不僅是一種虛假廣告宣傳和不正當競爭行為,侵犯消費者的知情權,破壞網路交易秩序,還可能觸犯詐騙罪、非法經營罪。而且網路刷單早已成為詐騙的重災區。”燕帥介紹,刷單騙局通常會經過三步:第一步,透過小單返利獲取“刷客”信任;第二步,派出高額的商品賬單,同時加大佣金金額,並要求“刷客”連續完成任務後一次性返款;第三步,以轉賬故障、網路延遲、賬戶凍結等藉口誘騙“刷客”不斷完成任務,迴圈往復,直到“刷客”突然醒悟。

作為刷單騙局的重要一環,犯罪分子需要利用不同的銀行賬戶逃避資金監管,這就涉及到“網路黑產”的另一鏈條:非法買賣銀行賬號和手機卡。曹某正處於這一環節。

曹某被以幫助資訊網路犯罪活動罪起訴,許某被另案處理。燕帥指出,曹某明知銀行卡買賣是違法的,而且由於轉賬頻率過高導致銀行卡被凍結,曹某還曾幫助許某為卡解封,因此可以推定曹某主觀上明知其幫助的物件可能涉嫌犯罪,客觀上也實施了提供支付結算的幫助。

此外,值得注意的是,網路刷單也可能涉嫌犯罪,被判處刑罰。2018年全國“刷單炒信入刑第一案”,被告人李某某即是因為建立並經營炒信平臺,組織淘寶賣家透過該平臺釋出、散播炒信資訊,引導部分淘寶賣家在淘寶網上對商品、服務作虛假宣傳,以此牟利而獲刑。

檢察官提醒:君子愛財取之有道,刷單賺錢小心被套,銀行賬號千萬別告,網路黑產全部是套。

編輯 胡德成

流程編輯 劉偉利