理財師實用營銷技巧

隨著金融行業的快速發展，外加客戶對於風險的認知相對趨於保守，金融產品想要更好的被推銷出去就需要更多的技巧，如何才能有效幫助理財師提高營銷技巧呢？接下來就從以下幾點和大家簡單說說。

從客戶需求觸發理財產品銷售

理財產品和我們常見到的有形商品不同，我們無法根據其設計、外觀等去激發使用者的興趣，只能緊緊圍繞使用者需求去引發使用者關注我們的產品。如何才能更好的瞭解使用者需求呢？這就要求理財師在前期要花更多的時間去了解使用者，進而去發掘使用者需求；一般來說，使用者會為了對自己和家人有利的事情去做改變，當危及自己利益時，更是如此。

在這一過程中，我們把使用者為了未來的理想去做的理財規劃稱之為“明確性需求”，因為擔心利率太低無法對抗通貨膨脹所做出的改變稱之為“隱藏性需求”，我們想要知道客戶是何種需求，就可以以問問題的方式透過和客戶的溝通引匯出來。

值得注意的是，在詢問使用者需求的過程中，切忌對客戶還沒建立一個較為熟悉和舒服的關係前就進行產品銷售，這樣會讓使用者產生一種你只是想賣出你自己的產品，而不是我所需要的產品。

有效的產品說明更利於成交

在產品的說明上，我們必須把握三個重點：

在給使用者進行產品說明時，我們必須把握以下幾個重點：

產品特色

簡單說，就是這個產品的條件，如時間、收益率、風險屬性等，在介紹產品的這一過程中，理財師需要注意關於產品的所有情況都要如實說明，不能為了促成成交率而隱瞞風險。

產品優勢

簡單說就是能給使用者帶來什麼好處，比如增加自己的資產，豐富、完善自己的資產配置等，在介紹產品優勢的這一過程中，理財師可以藉助一些表格和圖表，讓使用者能更清晰的看懂該產品附帶的利益和風險，以助於使用者更好的選出適合自己的產品。

產品利益

指的是透過產品可以有效滿足使用者的特定需求，舉個例子，黃金投資可以滿足使用者對於貴金屬的保值投資需求。在這之前，理財師要先借助報紙、雜誌、資訊等相關資料瞭解人生各個階段的相關花費和對應的理財需求的關聯，以豐富自己對於不同年齡階段關於理財的瞭解，幫助執行以客戶需求為導向的銷售形式。

總的來說，想要有效賣出自己的產品，決不能靠生硬的產品講解，適當情況下，可以藉助一些活潑生動的解說形式和小故事，提高使用者的接受度。但，無論採取什麼形式，必須時刻謹記要以使用者需求為核心，才能促成我們的有效營銷。